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Opção de estoque de empregado - ESO.

O que é uma "Opção de estoque de empregado - ESO"

Uma opção de estoque de empregado (ESO) é uma opção de compra de ações concedida a funcionários específicos de uma empresa. Os ESOs oferecem ao titular das opções o direito de comprar uma certa quantidade de ações da empresa a um preço predeterminado por um período de tempo específico. Uma opção de estoque de empregado é ligeiramente diferente de uma opção negociada em bolsa, porque não é negociada entre investidores em troca.

BREAKING DOWN 'Employee Stock Option - ESO'

Como funciona um Contrato de Opção de Compra de Ações.

Suponha que um gerente seja concedido opções de compra de ações, e o contrato de opção permite que o gerente compre 1.000 ações da empresa a um preço de exercício, ou preço de exercício, de US $ 50 por ação. 500 ações do colete total após dois anos, e as restantes 500 ações são adquiridas no final de três anos. Vesting refere-se ao empregado que adquire propriedade sobre as opções, e a aquisição de direitos motiva o trabalhador a ficar com a empresa até as opções serem adquiridas.

Exemplos de exercício de opção de estoque.

Usando o mesmo exemplo, assumir que o preço das ações aumenta para US $ 70 após dois anos, o que está acima do preço de exercício das opções de compra de ações. O gerente pode exercer comprando as 500 ações que são investidas em US $ 50 e vendendo essas ações ao preço de mercado de US $ 70. A transação gera um ganho de US $ 20 por ação, ou US $ 10.000 no total. A empresa mantém um gerente experiente por dois anos adicionais, e os lucros dos funcionários do exercício da opção de compra de ações. Se, em vez disso, o preço da ação não estiver acima do preço de exercício de $ 50, o gerente não exerce as opções de compra de ações. Uma vez que o empregado possui as opções para 500 ações após dois anos, o gerente pode deixar a empresa e manter as opções de compra de ações até as opções expirarem. Este arranjo dá ao gerente a oportunidade de lucrar com um aumento no preço das ações na estrada.

Factoring em despesas da empresa.

Normalmente, os ESOs são concedidos sem nenhum requisito de desembolso de caixa do empregado. Se o preço de exercício for de US $ 50 por ação e o preço de mercado é de US $ 70, por exemplo, a empresa pode simplesmente pagar ao empregado a diferença entre os dois preços multiplicado pelo número de ações de opções de ações. Se 500 ações forem investidas, o valor pago ao empregado é ($ 20 X 500 ações), ou US $ 10.000. Isso elimina essa necessidade de o trabalhador comprar as ações antes que o estoque seja vendido e essa estrutura torna as opções mais valiosas. Os ESOs são uma despesa para o empregador, e o custo de emissão das opções de compra de ações é lançado na demonstração de resultados da empresa.

Opções de ações do empregado.

Opções de ações são uma forma de compensação dada aos funcionários de sua empresa. As opções de ações oferecem ao empregado a oportunidade de comprar ações no futuro a um preço específico. Os benefícios para os funcionários incluem a oportunidade de compartilhar o sucesso da empresa e comprar ações da empresa sem risco de capital pessoal.

Dois tipos de opções de estoque.

Opções de ações não qualificadas (NQs) & # 8212; Os NQs são tributados imediatamente após o exercício como receita ordinária. Opções de estoque de incentivo (ISOs) e # 8212; Os ISOs geralmente são dados à alta administração da empresa; Os ISO podem ter tratamento fiscal preferencial com base no plano de opções de ações da empresa.

Estratégias a considerar ao exercitar opções de ações.

Workless Workless e Venda Stock & # 8212; Ao exercer suas opções de compra de ações e vender imediatamente as ações com opção, você não precisa usar fundos pessoais para executar a transação. O custo da opção, os impostos aplicáveis ​​e as taxas aplicáveis ​​são subtraídos do seu produto de venda e você receberá o valor líquido em dinheiro.

Exercício Cashless e Hold Stock (a. k.a. Sell to Cover) & # 8212; Esta estratégia permite que você venda apenas ações suficientes para cobrir os custos, mantendo as ações remanescentes para se tornar um acionista da empresa.

Exercício de caixa & # 8212; Você pode optar por exercer suas opções de ações e reter as ações. Você seria responsável por pagar o custo da opção e os impostos aplicáveis, e então seu empregador entregaria as ações com opção para você. Você teria os mesmos benefícios que outros acionistas.

Restricted Stock Awards.

Restricted Stock Awards é uma forma de compensação dada aos funcionários de sua empresa. O direito de um empregado aos Prêmios de Ações Restritas é limitado até que as ações "coletem" e deixem de estar sujeitas às restrições. Normalmente, o empregado não pode vender ou transferir as ações de ações até serem adquiridas. Uma vez que as ações são adquiridas, um empregado será titular das ações e poderá tratá-las como qualquer outra ação comum.

Direitos de Apreciação de Estoque (SARs)

Os direitos de valorização de ações são projetados para fornecer aos funcionários os benefícios da propriedade de ações sem qualquer transferência real de ações ocorrendo. Uma SAR é uma concessão a um empregado que dá ao empregado o direito, em algum momento específico no futuro, de receber um prêmio em dinheiro igual à valorização de um certo número de ações da empresa. Os SARs são semelhantes às opções de estoque, mas diferem em vários aspectos. O exercício de opções de compra de ações exige que o empregado compre o estoque subjacente ao preço da subvenção, as SARs não exigem desembolso de caixa do empregado, dando ao empregado apenas a valorização do estoque. Se estiver estruturado corretamente, geralmente não há conseqüências fiscais para a empresa ou o empregado mediante a concessão de uma SAR. O reconhecimento de impostos pelo empregado geralmente é diferido até que o empregado receba o valor do prêmio. O funcionário pode ser responsável por quaisquer consequências fiscais que resultem no exercício dessas ações.

Os produtos de investimento são oferecidos através da Key Investment Services LLC (KIS), membro FINRA / SIPC. Os produtos de seguros são oferecidos através da KeyCorp Insurance Agency USA, Inc. (KIA). KIS e KIA são afiliados à KeyBank National Association (KeyBank). Os produtos de investimento e seguros disponibilizados através do KIS e KIA são:

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Respostas rápidas.

Muitas empresas usam planos de opções de ações para empregados para compensar, reter e atrair funcionários. Esses planos são contratos entre uma empresa e seus funcionários que dão aos funcionários o direito de comprar um número específico de ações da empresa a um preço fixo dentro de um determinado período de tempo. O preço fixo costuma ser chamado de preço de concessão ou exercício. Os empregados que recebem opções de ações esperam lucrar com o exercício de suas opções para comprar ações no preço de exercício quando as ações estão negociando a um preço superior ao preço de exercício.

As empresas às vezes revalorizam o preço ao qual as opções podem ser exercidas. Isso pode acontecer, por exemplo, quando o preço das ações da empresa caiu abaixo do preço de exercício original. As empresas revalorizam o preço de exercício como forma de reter seus funcionários.

Se surgir uma disputa sobre se um empregado tem direito a uma opção de compra de ações, a SEC não irá intervir. A lei estadual, e não a lei federal, abrange tais disputas.

A menos que a oferta se qualifique para uma isenção, as empresas geralmente usam o Formulário S-8 para registrar os títulos que estão sendo oferecidos de acordo com o plano. No banco de dados EDGAR da SEC, você pode encontrar o formulário S-8 da empresa, descrevendo o plano ou como você pode obter informações sobre o plano.

Os planos de opções de ações dos empregados não devem ser confundidos com o termo "ESOPs", ou planos de participação em ações de empregados, que são planos de aposentadoria.